【FP】ファイナンシャルプランナーと倫理【３級】

FP3級の出題範囲である「ファイナンシャルプランナーと倫理」についてまとめていきます。

FPの基本

「結婚して子供を産みたい」などの個人の人生における価値観や生きがいをライフデザインと言いますが、このライフデザインに応じて生涯.の生活設計（ライフプラン）を立てることをライフプランニングと言います。

ファイナンシャル・プランニングとは、ライフプランを実現すべく、資金計画を立てることを言います。またファイナンシャルプランニングを行う専門家をファイナンシャル・プランナー（FP）といいます。

顧客の信頼を守るためにFPが守るべき原則が存在します。

顧客の立場に立って、顧客の利益を優先するプランニングを行う。

顧客の個人情報を、許可なく第三者に漏らしてはならない。

FP業務は多岐にわたりますが、他の専門家の領域を侵すことはできません。

法律の判断や法律事務を行ってはなりません。

例：遺言書の作成の指導

税務相談や税務書類の作成を行ってはなりません。

例：他人の確定申告書の作成

金融取引業を行う者は内閣総理大臣の登録を必要とし、登録がない者は投資判断の助言を行ってはなりません。

保険の募集や勧誘を行ってはなりません。

いかがでしたか？

上記の内容は「FPの教科書」を基に作成しております。もっと詳しい内容が知りたい方は、是非ご購入ください。